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相続トラブルを避けるために今できること｜家族での共有と専門家活用
目次
【結論】
相続トラブルの8割は「情報の非対称」と「合意形成の仕組み不足」から起きます。生前・相続発生前から(1)情報の一覧化と家族共有、(2)意思の見える化（遺言・エンディングノート）、(3)役割分担と合意ルールの設定、(4)弁護士・税理士の早期関与を並行して進めることが、最小コストで揉め事を回避する最善策です。
第1章｜今すぐ着手すべき「家族での情報共有」4点セット
- 家族資産リスト（ドラフトでOK）
- 預金（銀行名・支店・口座種別・概算残高）
- 不動産（所在地・地番/家屋番号・固定資産評価）
- 有価証券・保険・退職金見込・デジタル資産（証券口座、サブスク、暗号資産など）
- 債務（住宅ローン、カード、連帯保証、未払税）
- 書類ボックス（現物＋クラウド併用）
- 通帳写し、保険証券、登記事項・評価証明、年金関係、マイナンバー控え
- 連絡網とログ
- 相続が発生したときの連絡先（家族・顧問・かかりつけ・勤務先）
- 共有フォルダと更新履歴（誰がいつ何を更新したか）
- 意思のたたき台
- 葬儀・医療・介護の希望、形見分けの希望、寄付の意向などを簡潔に
第2章｜生前に決めておくと揉めない「合意の仕組み」
- 役割分担
- 連絡窓口（家族代表）、財産管理、医療・介護決定の代理人候補
- 会議ルール
- 定例ミーティング（月1回15〜30分、オンライン可）、議事録配布
- 期限管理
- 相続税10カ月ルールを前提に、生前から工程表の雛形を準備
- 証拠化
- 立替費用や介護負担はレシート・日誌で見える化（寄与分・清算の土台）
第3章｜遺言・生前対策の選び方（揉めない順）
- 公正証書遺言（推奨）
- 検認不要、方式不備のリスクが低い。遺留分配慮の条項を弁護士と設計
- 家族信託（受益者の生活確保・認知症対策）
- 不動産・預金の管理を信託に移し、受託者が機動的に運用
- 生前贈与の設計
- 偏りがトラブル源。複数年の計画と記録化、特別受益の見込みを説明
- 生命保険の活用
- 納税・代償金の原資確保に有効。受取人設定と金額バランスを家族に周知
- エンディングノート
- 法的効力は弱いが、価値観の共有に強力。遺言と併用
第4章｜不動産・預金・事業の「揉めやすい領域」特有の対策
- 不動産
- 選択肢：売却（換価）／代償分割／分筆。共有は暫定に限定
- 事前に査定2〜3社と固定資産評価を取得し、家族で相場観を共有
- 預金・現金
- 死亡後の無断引き出しはNG。銀行の相続手続キットの流れを家族で理解
- 葬儀・医療立替は証憑を残し先に清算→残りを按分
- 事業・株式
- 後継者の明確化、定款・株主名簿の整備、議決権の承継設計
- 類似業種比準・純資産法での評価方針を税理士と共有
第5章｜専門家を使うタイミングと役割分担
- 弁護士
- 遺言作成のリーガルチェック、合意形成のルール設計、将来紛争の予防条項
- 税理士
- 相続税の試算、納税資金計画、事業承継税制の適用検討
- 司法書士・土地家屋調査士
- 登記・分筆・境界確定
- 不動産・保険の専門家
- 売却実務・資金準備（代償分割ローン、保険の見直し） ポイント：1人の窓口（弁護士）をハブにし、専門家間の連携を一元化すると早い。
第6章｜家族会議の進め方（アジェンダ例・テンプレ）
- 初回アジェンダ例（45分）
- 目的の確認（揉めない・期限意識）
- 資産リストの共有（未確定の洗い出し）
- 遺言・希望の方向性（叩き台）
- 役割と次回までの宿題
- 議事録テンプレ（要点）
- 出席者／確認事項／決定事項／保留事項／次回期日
- 合意文書ミニ条項（例）
- 立替費用の記録方法、情報共有のツール、評価資料の取得担当、次回期限
第7章｜数値つきミニ事例（関西）
大阪市北区：駅近マンション＋郊外戸建
事前対策で査定3社の中央値を共有、代償分割案を用意。相続発生後45日で合意
神戸市灘区：長女に教育資金生前贈与600万円
贈与記録を整理して「一部持戻し前提」を事前合意。争点化せず2カ月で協議完了
京都市下京区：家業株式含む
後継者指名と配当方針を遺言付言に明記。株価評価の方針を税理士と共有し、審判化を回避
第8章｜今日から使えるチェックリスト
- 資産リストの初版を作った（預金・不動産・保険・証券・債務）
- 書類ボックスを作成（現物とクラウド）
- 家族会議の候補日を3つ提示した（オンライン可）
- 遺言（公正証書）作成の初回相談を予約した
- 相続税の概算試算を依頼した（税理士）
- 不動産は固定資産評価と査定依頼を出した
- 立替・介護の記録テンプレを共有した
第9章｜FAQ
Q1. 遺言は全員に内容を見せるべき？
A. 公表範囲は状況次第。少なくとも存在と保管場所は共有。誤解を避けるため、方針は事前説明が有効
Q2. 生前贈与はいつから準備？
A. 早いほど良いが、偏りはトラブルの種。記録化し、全体像と併せて説明
Q3. 家族が話し合いを嫌がる
A. 短時間・目的限定・オンラインで負担を下げる。第三者（弁護士）同席で中立進行も有効
Q4. どの専門家から相談すべき？
A. 入口は弁護士が無難。必要に応じて税理士・司法書士・不動産業者にブリッジ
第10章｜専門家コメント（弁護士法人ニューステージ）
「“情報の同時共有”と“期限設定”が最大の予防策。合意手順を先に決めるだけで、紛争リスクは大幅に下がります。」
── 弁護士 下元 高文
「遺言は法的有効性と実務運用の両輪。税務・登記に通る設計にすれば、揉めません。」
── 弁護士 三浦 宏太
第11章｜動画 相続で揉めないために今できること
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